Vérification Diligente Renforcée pour les PPE Étrangers : Documents Requis et Étendue Familiale selon la Loi Anti-Blanchiment Japonaise
19/12/2025UP!
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Publié le : 18.12.2025
Catégories : blog, APTCP, EDD, Conformité Internationale, PPE Étrangers, Vérification d’Identité, Loi sur la Prévention du Transfert de Produits Criminels
Saviez-vous que lorsque les institutions financières et les opérateurs spécifiés effectuent des transactions avec des « PPE étrangers (Personnes Politiquement Exposées) » ou leurs membres de famille, la vérification d’identité standard seule est insuffisante ?
Ces transactions sont définies comme à haut risque en vertu de la « Loi sur la Prévention du Transfert de Produits Criminels (APTCP) » du Japon et nécessitent une Vérification Diligente Renforcée (EDD). Cet article explique l’« étendue des membres de famille » souvent source de confusion et la « documentation supplémentaire requise » sur la base des normes les plus récentes pour une mise en œuvre pratique.
Ce Que Vous Apprendrez dans Cet Article
① Les postes spécifiques qualifiant comme PPE étrangers et l’étendue des membres de famille ② Les combinaisons de « documents supplémentaires » requis lors de la vérification d’identité ③ Les considérations clés concernant le personnel d’ambassade en vertu de l’APTCP
1. Aperçu des PPE Étrangers et Risques Juridiques
Les PPE étrangers désignent les personnes occupant des « postes publics importants », tels que les hauts fonctionnaires étrangers et le personnel judiciaire ou militaire. En raison de leur influence considérable, ils sont considérés comme à haut risque de corruption et de pots-de-vin, nécessitant une vérification stricte en vertu de l’APTCP.
[IMPORTANT] Considérations Clés pour les Affaires liées aux Ambassades
Les fonctionnaires diplomatiques tels que les ambassadeurs extraordinaires et plénipotentiaires et les ministres sont des exemples typiques de PPE étrangers. Les transactions impliquant ces personnes sont soumises à une application stricte de l’APTCP, rendant essentielle une surveillance avancée incluant l’investigation des sources de financement.
2. Définition et Étendue des PPE Étrangers et de Leurs « Membres de Famille »
En vertu de l’APTCP, non seulement les personnes elles-mêmes mais aussi leurs « membres de famille » sont traités comme PPE étrangers.
① Personnes Étrangères Occupant des Postes Publics Importants
Chefs d’État, premiers ministres, ministres du cabinet, présidents de parlement, juges de la Cour suprême, ambassadeurs extraordinaires et plénipotentiaires, chefs d’état-major interarmées, cadres de banques centrales, cadres d’institutions financières gouvernementales, etc. (*Aucun délai de grâce ne s’applique après la cessation de fonction)
② Étendue des Membres de Famille
Comprend : conjoints (y compris partenaires de fait), parents, enfants, frères et sœurs, ainsi que les parents et enfants des conjoints.
③ Bénéficiaires Effectifs
Les cas où des personnes relevant des catégories ① ou ② ci-dessus contrôlent substantiellement une entité juridique sont également inclus.
3. Règles pour la « Documentation Supplémentaire » dans la Vérification d’Identité
Les transactions avec les PPE étrangers (y compris les membres de famille) nécessitent une « vérification standard » + « vérification supplémentaire ». La structure suivante est organisée pour une confirmation facile, même sur appareils mobiles.
Schéma A : Transactions en Face-à-Face
[Documents de Vérification Standard] Présentation de documents d’identité avec photo (permis de conduire, etc.)
+
[Documents Supplémentaires (au choix)]
- Un autre document de vérification d’identité (passeport, carte My Number, etc.)
- Documents complémentaires (factures de services publics, certificats de paiement d’impôts, etc.)
Schéma B : Non en Face-à-Face (Courrier/En Ligne)
[Documents de Vérification Standard] Soumission de copies des documents de vérification d’identité
+
[Documents Supplémentaires (au choix)]
- Copie d’un autre document de vérification d’identité
- Original ou copie de documents complémentaires
*Les documents complémentaires doivent être datés dans les 6 mois précédant la date de présentation/soumission.
Note Importante sur les Relations Contractuelles Continues
Lors de transactions basées sur des contrats continus (par exemple, retraits de contrats de dépôt) où il y a suspicion d’usurpation d’identité ou de fraude, la vérification doit être effectuée en utilisant au moins un document autre que ceux utilisés lors de l’établissement du contrat continu. Par exemple, si la vérification a été effectuée au moment de l’établissement d’un contrat de dépôt (contrat continu) en recevant des copies d’un permis de conduire et d’une carte My Number et en envoyant des documents liés à la transaction, la vérification pour des transactions à haut risque telles que les retraits de dépôts (transactions basées sur des contrats continus) ne peut pas être effectuée en présentant les mêmes permis de conduire et carte My Number. Au moins un document autre que ceux-ci doit être utilisé.
4. Vérification des Actifs et Revenus pour les Transactions Dépassant 2 Millions de Yens
Lorsque les transactions impliquent des transferts de propriété dépassant 2 millions de yens, la vérification du « statut des actifs et revenus » est requise en plus des documents supplémentaires.
① Présentation de certificats de retenue à la source ou de déclarations fiscales ② Présentation de carnets bancaires ③ Pour les membres de famille (tels que les conjoints sans revenu), les documents d’actifs/revenus du PPE avec qui ils partagent les dépenses du ménage peuvent être substitués.
Les institutions financières privées devraient présenter le texte anglais suivant [dans la version originale] à leurs contreparties lors de telles situations irrégulières afin d’éviter les conflits.
Merci de nous contacter si vous avez besoin de plus d'informations.